IBK±â¾÷ÀºÇàÀÌ ¾à 10³â Àü ÀÌ»ó °Å·¡ Àû¹ßÀ» À§ÇØ ´º¿åÁöÁ¡ÀÇ Àڱݼ¼Å¹¹æÁö(AML) ÇÁ·Î±×·¥À» °³¼±ÇØ¾ß ÇÑ´Ù´Â Áعý °¨½ÃÀÎÀÇ Áö¼ÓÀûÀÎ °ÇÀÇ¿¡µµ ¹Ì¿ÂÀûÀÎ ´ëÀÀÀ» ÇÑ °ÍÀ¸·Î ³ªÅ¸³µ´Ù.
Áعý °¨½ÃÀÎÀÇ Á¦¾È¿¡µµ ÀûÀýÇÑ Á¶Ä¡¸¦ ÇÏÁö ¾Ê¾Æ ±â¾÷ÀºÇàÀº ÇÑ ¹«¿ª¾÷üÀÇ À̶õ Á¦Àç À§¹Ý »ç°Ç°ú °ü·ÃÇÑ À§Àå °Å·¡¸¦ Àû½Ã¿¡ Àû¹ßÇÏÁö ¸øÇß´Ù.
°á±¹ ±â¾÷ÀºÇàÀº Àڱݼ¼Å¹¹æÁö¹ý À§¹Ý ÇøÀÇ·Î ¹Ì±¹ »ç¹ý´ç±¹°ú ´º¿åÁÖ ±ÝÀ¶Ã»¿¡ ÃÑ 1õ¾ï¿ø°¡·®ÀÇ ¹ú±ÝÀ» ³»¾ß ÇÑ´Ù.
25ÀÏ ±â¾÷ÀºÇà°ú ¹Ì±¹ ´º¿å ³²ºÎÁö°Ë °£ ÇÕÀǼ¿¡ µû¸£¸é ¾çÃøÀº Áö³´Þ 20ÀÏ 8õ600¸¸´Þ·¯(¾à 1õ49¾ï¿ø)ÀÇ ¹ú±Ý¿¡ ÇÕÀÇÇß´Ù. ÀÌ¿¡ µû¶ó ¹Ì °ËÂûÀº ±â¾÷ÀºÇà ´º¿åÁöÁ¡¿¡ ´ëÇÑ ±â¼Ò¸¦ 2³â°£ À¯¿¹Çß´Ù.
ÇÕÀǼ´Â ±â¾÷ÀºÇà°ú ÀºÇà ´º¿åÁöÁ¡ÀÌ 2011∼2014³â ´º¿åÁöÁ¡¿¡ ÀûÀýÇÑ Àڱݼ¼Å¹ ¹æÁö ÇÁ·Î±×·¥À» ¸¶·ÃÇØ ¿î¿µÇÏ´Â °ÍÀ» 'ÀǵµÀûÀ¸·Î'(willfully) ÀÌÇàÇÏÁö ¾Ê¾Æ ¹Ì±¹ ¹ýÀ» À§¹ÝÇß´Ù°í Àû½ÃÇß´Ù.
´º¿åÁöÁ¡ ³» Áعý °¨½ÃÀÎÀÇ Áö¼ÓÀûÀÎ ¿äû°ú °æ°í¿¡µµ ±â¾÷ÀºÇàÀÌ ÀûÀýÇÑ ÇÁ·Î±×·¥À» ¿î¿µÇϱâ À§ÇÑ ÀÚ¿ø°ú ÀηÂÀ» Á¦°øÇÏÁö ¾Ê¾Ò´Ù°í ÇÕÀǹ®Àº ¼³¸íÇß´Ù.
±â¾÷ÀºÇàÀº 2011³â 2∼7¿ù ¹«¿ª¾÷ü A»ç°¡ ±â¾÷ÀºÇà¿¡ °³¼³µÈ À̶õ Áß¾ÓÀºÇà ¸íÀÇ °èÁ¿¡¼ 1Á¶¿ø°¡·®À» »©³» ¿©·¯ ±¹°¡¿¡ ºÐ»ê ¼Û±ÝÇÑ Á¤È²À» »çÀü¿¡ ÀÎÁöÇÏÁö ¸øÇß´Ù.
±â¾÷ÀºÇà¿¡ °³¼³µÈ °èÁ´ Çѱ¹°ú À̶õÀÇ ±³¿ªÀ» À§ÇØ ¹«¿ª ´ë±ÝÀ» ¿øÈ·Î °áÁ¦ÇÏ´Â ½Ã½ºÅÛÀ¸·Î ´ç½Ã ¹Ì±¹ÀÇ ´ë(Óß)À̶õ Á¦Àç¹ý¿¡ ÀúÃ˵ÇÁö ¾Ê¾Ò´Ù.
A»ç´Â µÎ¹ÙÀÌ»ê ´ë¸®¼®À» ¼öÀÔÇØ ½ÅÀü °ÇÃà¿ëÀ¸·Î À̶õ¿¡ ¼öÃâÇÏ´Â Á߰蹫¿ªÀ» ÇÏ°Ú´Ù¸ç Çѱ¹ ´ç±¹¿¡ ½Å°íÇß´Ù.
ÀÌÈÄ 2011³â 2∼7¿ù ¾à 50Â÷·Ê °ÉÃÄ ±â¾÷ÀºÇà ¼¿ï ¸ð ÁöÁ¡¿¡ °³¼³µÈ À̶õ Áß¾ÓÀºÇà ¸íÀÇÀÇ ´ë±Ý °áÁ¦ °èÁ¿¡¼ ¸ðµÎ 1Á¶¿ø°¡·®À» ÀÎÃâÇß´Ù.
ÀÌ µ·Àº ±â¾÷ÀºÇàÀÇ ´º¿åÁöÁ¡À» °ÅÃÄ 5∼6°³±¹¿¡ ÀÖ´Â °èÁ·Π¿Å°ÜÁø °ÍÀ¸·Î ÀüÇØÁ³´Ù.
À̶õÀÌ ¹Ì±¹ÀÇ ±ÝÀ¶Á¦À縦 ÇÇÇÏ·Á°í A»ç¸¦ ÀÚ±Ý ¼¼Å¹¿¡ È°¿ëÇÑ °Í ¾Æ´Ï³Ä´Â ÀÇȤÀÌ Á¦±âµÆ´Ù.
ù À§Àå °Å·¡´Â 2011³â 2¿ù¿¡ ÀÖ¾úÀ¸³ª ´º¿åÁöÁ¡Àº 5°³¿ùÀÌ Áö³ ±×ÇØ 7¿ù¿¡¾ß ÇØ´ç »ç½ÇÀ» Àû¹ßÇß´Ù. ´ç½Ã ´º¿å ÁöÁ¡ÀÌ ¿î¿µÇÑ ÀÚº»¼¼Å¹¹æÁö ¼öµ¿ ÇÁ·Î±×·¥¸¸À¸·Î´Â À§Àå °Å·¡¸¦ Àû½Ã¿¡ Àû¹ßÇÏ´Â µ¥ ÇÑ°è°¡ ÀÖ¾ú±â ¶§¹®À̾ú´Ù.
°á±¹ "´º¿å ÁöÁ¡ÀÇ ÀûÀýÇÏÁö ¾ÊÀº ÀÚº»¼¼Å¹¹æÁö ÇÁ·Î±×·¥ ¶§¹®¿¡ ¹Ì±¹ÀÇ ´ë(Óß)À̶õ °æÁ¦ Á¦À縦 À§¹ÝÇÑ ÀÏ·ÃÀÇ °Å·¡¸¦ Àû½Ã¿¡ Àû¹ßÇÏÁö ¸øÇß´Ù"°í ÇÕÀǹ®Àº ÀüÇß´Ù.
´ç½Ã ±â¾÷ÀºÇà ´º¿åÁöÁ¡¿¡ Áعý °¨½ÃÆÀ Á÷¿øÀº Áعý °¨½ÃÀÎ 1¸íÀ̾ú´Ù.
Áعý °¨½ÃÀÎÀº 2010³â ÃÊ ³»ºÎ Á¦¾È¼¸¦ ÅëÇØ ÁöÁ¡ °æ¿µÁø¿¡ ¼öµ¿ ÇÁ·Î±×·¥À¸·Î´Â Àû½Ã¿¡ Àڱݼ¼Å¹¹æÁö¸¦ À§ÇÑ ¸ðµç °Å·¡¸¦ ´Ù·ç±â ¾î·Æ´Ù°í ¾Ë·È´Ù.
±×´Â ¿äû¿¡µµ º°´Ù¸¥ º¯È°¡ ¾øÀÚ 2010³â 5¿ù ´º¿å ÁöÁ¡Àå¿¡°Ô, 2011³â 1¿ù¿¡´Â º»»ç °æ¿µÁøÀÌ Æ÷ÇÔµÈ Áعý°¨½ÃÀ§¿øȸ¿¡ °°Àº ³»¿ëÀ¸·Î ¹®Á¦¸¦ Á¦±âÇß´Ù.
Áعý °¨½ÃÀÎÀÌ 2011³â 7¿ù ±â¾÷ÀºÇà º»»ç °íÀ§ °æ¿µÁø¿¡ º¸³½ ¸Þ¸ð¿¡´Â 'ÇöÀç Àڱݼ¼Å¹¹æÁö ¸ð´ÏÅ͸µ ÇÁ·Î±×·¥ÀÌ ¹Ì±¹ ÀºÇຸ¾È±ÔÁ¤(BSA)ÀÌ ¿ä±¸ÇÏ´Â °ËÅä ¼öÁغ¸´Ù 8°³¿ù µÚóÁ® ÀÖ´Ù'´Â ³»¿ëÀÌ ÀûÇô ÀÖ¾ú´Ù.
±×´Â ÀÚµ¿ ÇÁ·Î±×·¥ÀÌ ¹ÌºñµÈ »óȲ¿¡¼ Àη º¸°µµ ²ÙÁØÈ÷ ¿äûÇß´Ù.
´º¿åÁöÁ¡Àº ÀÌ¿¡ ¿µ¾î¸¦ ¸ø ÇÏ°í Áعý °¨½Ã °æÇèÀÌ ¾ø´Â ÀÎÅÏ ¹èÄ¡¸¦ Á¦¾ÈÇß´Ù.
¹Ì±¹ÀÎÀ¸·Î Çѱ¹¸»À» ¸ø ÇÏ´Â Áعý °¨½ÃÀÎÀº Á¦¾ÈÀ» °ÅÀýÇß´Ù.
´º¿å ÁöÁ¡ÀåÀº °á±¹ Á¤º¸±â¼ú(IT)ÆÀ Á÷¿øÀ» º¸°Çߴµ¥ ÀÌ Á÷¿ø ¿ª½Ã ¿µ¾î°¡ ´ÉÅëÇÏÁö ¾Ê¾Ò°í Áعý °¨½Ã °ü·Ã °æÇèµµ ¾ø¾ú´Ù. IT¸¦ ÁÖ ¾÷¹«·Î ÇÏ¸é¼ ÆÄƮŸÀÓÀ¸·Î ÀÏÇÏ´Â Çü½ÄÀ̾ú´Ù.
±â¾÷ÀºÇàÀº ¶Ç 2011³â¿¡ À§Àå °Å·¡ ±Ô¸ð¸¦ 1õ¸¸´Þ·¯¶ó°í ¹Ì À繫ºÎ ÇØ¿ÍÀÚ»êÅëÁ¦±¹(OFAC)¿¡ º¸°íÇß´Ù.
ÀÌÈÄ Çѱ¹ °ËÂûÀÌ 2013³â ÇØ´ç »ç°Ç ³»¿ëÀ» °ø°³ÇÏÀÚ ³ª¸ÓÁö 9¾ï9õ¸¸´Þ·¯ °ü·Ã ÀڷḦ ±×Á¦¾ß OFAC¿¡ Á¦ÃâÇß´Ù.
ÀÌ »ç°Ç°ú °ü·ÃÇØ ±â¾÷ÀºÇà¿¡¼ ¡°è¸¦ ¹ÞÀº »ç¶÷Àº ¾ø´Ù.
±â¾÷ÀºÇà °ü°èÀÚ´Â "¹Ì ±ÝÀ¶´ç±¹°ú °ËÂû Á¶»ç¿¡¼ ´ç½Ã ±Ù¹« Á÷¿ø ¸é´ã µîÀÌ ÀÖ¾ú´Ù"¸ç "°³ÀÎÀûÀ¸·Î ¾÷¹«¸¦ ÇØÅÂÇ߰ųª ºÒ¹ý ÇàÀ§¸¦ ÇßÀ¸¸é ´ç¿¬È÷ ó¹úÀ» ¹Þ¾Ò°ÚÁö¸¸ ±×·± ³»¿ëÀº ¾ø´Ù"°í ¸»Çß´Ù.
±ÝÀ¶°¨µ¶¿øµµ º°´Ù¸¥ Á¶Ä¡´Â ÃëÇÏÁö ¾Ê´Â´Ù´Â ÀÔÀåÀÌ´Ù.
±â¾÷ÀºÇà°ú ´º¿åÁöÁ¡ÀÌ ½Ã½ºÅÛÀ» °³¼±ÇØ¾ß ÇÑ´Ù´Â ¼öÂ÷·Ê °ÇÀÇ¿¡µµ ¹Ì¿ÂÀû ´ëó¸¦ ÇÑ °á°ú 1õ¾ï¿ø´ë ¹ú±ÝÀ» ¹°¾î¾ß ÇÒ »óȲ¿¡ ³õ¿´´Ù´Â Á¡¿¡¼ Ã¥ÀÓ ¼ÒÀ縦 °¡·Á ¡°è¸¦ ÇØ¾ß ÇÑ´Ù´Â ÁöÀûµµ ³ª¿Â´Ù. |